黃金ETF有哪些?想要投資黃金前必讀攻略

自西元560年前至1973年布列敦森林體系終結期間,全球各個國家一直使用黃金作為單一或其中一種貨幣,國家及人民更早已有積存黃金作為儲備的習慣

在現代黃金依舊是全球公認有價值的流通貨幣,屬於世界性的儲備。所以有眾多黃金的投資衍生工具和理財產品,更重要的是黃金是最多投資者認識的投資工具,讓我們在文章中陸續介紹

黃金為什麼這麼重要

黃金是人類較早發現並利用的金屬。由於黃金有著特殊和珍貴的色澤,深受以前貴族的喜愛,所以黃金也是財富和華貴的象徵。隨著社會的發展,黃金的經濟地位和應用層面不斷發生變化,黃金是一種同時具有貨幣屬性丶商品屬性和金融屬性的特殊商品

因為黃金的特殊地位,所以雖然持有黃金沒有利息,但是確有抵抗通貨膨脹的能力。假設一個國家會隨著通貨膨脹或者貨幣貶值導致能購買的商品變少,而黃金就是一個可以保存資產的投資標的

另外黃金擁有高延展性,抗腐蝕性,在大多數反應中的惰性和導電性,所以在目前產量中的50%用於珠寶,40%用於投資,還有10%用於工業。可被應用的範圍非常廣泛

投資黃金的管道有哪些?

黃金現貨

一般人來說直接聯想到是到銀行去購買黃金飾品,這是完全不推薦的作法,因為飾品會有額外的加工費,要拿去變現銀行也不會收,只能給銀樓當鋪這樣價格會大大折扣

通常正規的實體黃金就是到銀行去購買金條,但是通常100g的就要約16.5萬台幣(參考台灣銀行價格)而且還會有一筆手續費,一般人想要投資門檻太高

優點缺點
能直接看到實體會有保管風險 投資門檻高
會有額外手續費或保管費

黃金存摺

大部分人想在銀行投資黃金就會選擇黃金存摺,概念就是買的不是實體黃金,而是透過存摺來記錄保存,所以投資的金額不會太高,但是買賣之間會有價差(參考台灣銀行),盡量是長期投資為主

優點缺點
交易門檻低
只要1g就能購買  
需要銀行臨櫃開戶
會有交易手續費

黃金CFD或期貨

CFD差價合約是一種衍伸性的金融商品,可以應用在很多商品上。跟期貨的差別在於期貨有合約金額限制並且有到期結算日,投資新手切記不要碰觸期貨。而CFD就相對彈性許多

作者使用的美股投資平台eToro就有提供黃金CFD的投資,但是黃金CFD是會收取隔夜利息(每天約0.008%)跟點差,雖然金額都很小但是還是不建議用來長期投資

優點缺點
可以使用槓桿
適合短線投資  
會有隔夜利息和點差費用
不適合長期持有

黃金ETF

ETF稱為股票型指數基金,可以追蹤的指數可以包含各個國家、各個產業、各個市場。好處是跟股票一樣的交易模式可以輕鬆買賣,管理費不高交易方便適合長期投資的人考慮

優點缺點
操作方便,流動性高
適合長期持有  
依舊有管理費(相對便宜)

黃金ETF有哪些

作者是已投資美股為主,而在黃金ETF上目前最主要有兩檔可以選擇

ETF代號GLDIAU
中文名稱SPDR黃金ETFiShares黃金信託ETF
總管理費0.4%0.25%
ETF規模(百萬美元)62,404M24,548M
成交量(股)17,000,51033,294,558
殖利率
資料來源MoneyDJ理財網ETF

總管理費:管理費越低越好,可以看個人選擇
ETF規模:規模越大,代表投資的人越多,ETF發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快
殖利率:殖利率跟股價高低有關,尤其當股價因為經濟因素突然下跌,殖利率有可能會變高(黃金ETF沒有殖利率)

項目建議
總管理費越低越好
ETF規模(百萬美元)越高越好
成交量(股)越高越好
殖利率越高越好

黃金ETF近年績效

黃金一直以來都是最為避險工具的配置之一,當然在投資中絕對不是股市下跌黃金就會上漲那麼簡單,但是黃金保值性大部分在國家或地區出現政治或經濟的動盪時,黃金有可能會上漲

另外黃金對於中國或是印度也有重要的特殊意義,農曆年前或結婚旺季這些國家對於黃金的需求提高可能來帶讓金價上漲

黃金的報酬率通常不會贏過大盤而且沒有股息,但是最突發的經濟事件中可以作為一個避險的資產配置,重點在於長期持有黃金,把黃金視作資產,這樣才能發揮避險作用,建議投資占比不超過10%

黃金ETF近年績效統整

ETF代號GLDIAU
2019年17.86%17.98%
2018年-1.94%-1.76%
2017年11.41%12.91%
2016年8.69%8.31%
2015年-11.78%-10.58%
資料來源MoneyDJ理財網ETF

其實兩檔黃金ETF的績效沒有差距很多,那究竟要選擇哪一個ETF,答案很簡單看交易頻率跟資金大小

GLD:因為資產規模大,所以交易量也多,適合投資金額較高可能會頻繁交易的投資人
IAU:優勢在於管理費較低,適合投資資金較小,想要長期投資的投資人

小才大用結論分享

總結來說想要投資黃金作者會選擇ETF來操作,因為是作為長期投資的方式來操作,所以會選管理費較低的IAU

下圖中可以看到今年初發生的疫情到現在S&P500(綠色)距離年初價格還差-4.64%,同時IAU跟GLD走勢幾乎相同,分別已經上漲了13.93%和11.69%

從2020年初的疫情引發股市下跌的狀況來看,黃金確實發揮了避險的功效,在股市虧損中黃金反而是上漲的。但是這個前提是我們平常就要把黃金規劃在資產配置中才能發揮作用

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課後心得文章可以看:Yale美股被動式投資法,美股ETF必學真實課程評價

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目前GLD和IAU可以透過eToro來投資
*免責聲明:以上為個人看法並非投資建議,所有交易皆存風險,請謹慎評估投資
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