ESG永續ETF有哪些?ESG是股價上漲保證嗎?
近年來被動投資ETF越來越受到歡迎，主要原因是操作邏輯跟股票一樣，可以在股市開盤時自由買賣。管理費確比傳統基金便宜許多，又可以達到追蹤特定指數的需求
目前全世界有超過7,000多檔ETF的選擇，台灣目前則有200多檔。最近國泰永續高股息ETF基金（00878）掀起熱潮，到底什麼是ESG?ESG相關的ETF有哪些?文章中告訴你
內容目錄
什麼是ESG
ESG方別是三個英文單字的縮寫Environmental, Social, Governance，代表個「環境、社會、公司治理」，源自聯合國全球契約計劃於2004年首次提出了ESG這個名詞和概念
ESG代表企業的社會責任，當公司在創造利潤的同時，還要承擔對於經濟繁榮、社會公益及環境永續有一定程度的貢獻
目前ESG並沒有一個明確的標準，主要針對「環境、社會、公司治理」三大方面來檢視一家企業是否有盡到社會責任
大多數來說有規模有獲利的公司有比較多資源能做到ESG企業的社會責任，ESG是一個指標，但並不代表公司未來營運能持續獲利的保證
| 項目 | 檢視內容 |
| Environmental環境 | 溫室氣體排放、能源管理、燃料管理、汙水處理、生物多樣化影響、產品包裝、廢棄物處理等 |
| Social社會 | 社區關係、勞工權益、公正披露標示、客戶數據隱私、薪酬福利、員工健康、工作風險等 |
| Governance公司治理 | 商業道德、報告審計、供應鏈管理、系統風險、公共安全、壟斷競爭等 |
台灣有哪些ESG相關ETF
臺灣指數公司與FTSE Russell有共同合編「FTSE4Good臺灣指數公司臺灣永續指數」(簡稱臺灣永續指數)，分別定義出ESG可量化的指標
這次針對台灣上市的三檔ESG ETF來做比較，分別是國泰永續高股息（00878）、富邦公司治理（00692）和元大台灣ESG永續（00850），這三檔ETF選股的方式會有所不同
國泰台灣ESG永續高股息（00878）
選股標準:
成分股以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍，篩選MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上之個股
依調整後股息殖利率排序取前30檔，並以調整後股息殖利率作為權重分配之標準，以捕捉台灣兼具永續與高息兩大特徵之企業的績效表現
富邦公司治理（00692）
選股標準:
臺灣公司治理100指數是由臺灣證交所編製之指數，該指數是以在臺灣證交所上市的普通股為採樣母體公司
加上上市公司最近1年公司治理評鑑結果前20%作為成分股主要篩選條件，並納入流動性、財務指標等條件篩選100檔成分股
元大台灣ESG永續（00850）
選股標準:
追蹤臺灣永續指數之績效表現，臺灣永續指數由臺灣證券交易所與英國富時指數編制公司合作編制，成分股是由上市股票中評選出致力於ESG發展
以永續經營為目標、並符合篩選條件的上市股票，投資於臺灣永續指數成分股票不低於 80%
台灣ESG永續ETF圖表比較
台灣主要的ESG ETF除了富邦公司治理成立比較久，其餘國泰跟元大都是剛成立，也尚未有配息紀錄可以查詢
| ETF代號 | 00878 | 00692 | 00850 |
| 中文名稱 | 國泰台灣ESG永續高股息 | 富邦公司治理 | 元大台灣ESG永續 |
| 保管費 | 0.035% | 0.035% | 0.035% |
| 經理費 | 50億元以下：0.30% 超過50億：0.25% | 0.15% | 20億以下：0.45% 超過20億~50億：0.35% 超過50億：0.30% |
| 成立時間 | 2020/07/10 | 2017/05/04 | 2019/08/15 |
| 配息頻率 | 季配(1、4、7、10月) | 半年配(6、10月) | 年配(10月) |
| 殖利率 | 尚未配息 | 1%(最近一次2020年6月) | 尚未配息 |
在決定是否要投資哪一檔ETF時，主要還是看ETF所持有的公司明細，因為決定ETF的績效主要是看這些公司的營運和獲利表現為主，以下列出三檔ETF的前十大持股
| 00878 | 國泰ESG | 00692 | 富邦公司治理 | 00850 | 元大ESG |
| 股票 | 比例 | 股票 | 比例 | 股票 | 比例 |
| 1.南亞 | 3.50% | 1.台積電 | 41.38% | 1.台積電 | 35.92% |
| 2.正新 | 3.18% | 2.聯發科 | 4.18% | 2.鴻海 | 5.31% |
| 3.光寶科 | 3.83% | 3.中華電 | 3.19% | 3.聯發科 | 4.83% |
| 4.聯電 | 3.74% | 4.台塑化 | 2.91% | 4.中華電 | 2.39% |
| 5.仁寶 | 3.68% | 5.國泰金 | 1.96% | 5.台達電 | 2.38% |
| 6.國巨 | 2.59% | 6.台達電 | 1.95% | 6.中信金 | 1.99% |
| 7.聯強 | 2.74% | 7.台塑 | 1.87% | 7.南亞 | 1.98% |
| 8.鴻準 | 2.73% | 8.南亞 | 1.82% | 8.國泰金 | 1.9% |
| 9.英業達 | 3.70% | 9.兆豐金 | 1.65% | 9.玉山金 | 1.86% |
| 10.華碩 | 4.42% | 10.富邦金 | 1.60% | 10.統一 | 1.86% |
從前十大持股可以看出富邦跟元大持有台積電股票很大的比例，國泰反而沒持有任何台積電股份，這就是Sam一直強調的要了解自己的投資商品內容，不知道的商品不要亂投資
額外補充:
元大台灣ESG永續(00850)和最知名的元大台灣卓越(0050)，其實股價走勢相差不大，仔細看當中公司持股落差不大。主要是台灣規模大獲利穩定的公司其實選擇沒有美股多樣導致
美股有哪些ESG相關ETF
有在看Sam投資趨勢網站文章的朋友都知道Sam主要是投資美股為主，而美股有更多ESG相關的ETF可以選擇
| ETF代號 | SUSA | ESGD | NULG | ESGV |
| 中文名稱 | iShares MSCI美國ESG精選ETF | iShares ESG感知MSCI歐澳遠東ETF | Nuveen ESG大型成長股ETF | Vanguard ESG美股ETF |
| 總管理費 | 0.25% | 0.20% | 0.35% | 0.11% |
| ETF規模(百萬美元) | 1,575M | 2,639M | 333M | 1,800M |
| 成交量(股) | 53,128 | 331,421 | 49,452 | 142,323 |
| 成立時間 | 2005/01/24 | 2016/06/28 | 2016/12/13 | 2018/09/18 |
| 殖利率 | 1.37% | 1.82% | 無 | 1.25% |
總管理費:通常Vanguard發行的ETF管理費都較低，可以看個人選擇
ETF規模:規模越大，代表投資的人越多，ETF發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快
殖利率:殖利率跟股價高低有關，尤其當股價因為經濟因素突然下跌，殖利率有可能會變高
以上介紹的美股ESG的ETF大部分規模都是15億美元以上，成交量也不會太低，重點是美股ETF的總管理費通常會比台股ETF來的低
美股VS台股ESG ETF績效比較
ESG社會企業的概念不算推廣很久，尤其國泰台灣ESG永續高股息ETF是今年成立，等下比較的績效都是從2020年1月1日為基點
從下圖中可以看到台灣ESG的ETF表現最好的是富邦00692獲利有10.93%，元大00850獲利7.01%，國泰00878是今年7月10日成立可以忽略
而美股在年初遇到疫情熔斷後到現在，只有ESGD還在虧損-5.34%，而NULG已經獲利22.64%，其餘兩檔是將近10%獲利
主要原因為
1.ESGD投資區域為歐洲日本為主，受到疫情衝擊經濟持續疲軟
2.NULG因為投資成長股沒有配息，相對獲利也比教高
3.SUSA和ESGV主要成分股為美國市場，所以獲利相近
無論是投資台股市場或美股市場就端看個人的選擇，只要能掌握好風險，按照自己投資策略去進行並且長期持有，相信都會有不錯的收益，想要知道Sam為什麼投資美股可以看看此篇文章
1.美股和台股的差異介紹，全方位分析當中差別
2.投資ETF之前必知資訊，先認識這三大ETF發行公司
結論分享
ETF偏向被動投資，基本上不用糾結選擇那些ETF類型，重點在於持有的時間。像是ESG類型或是追蹤指數就是隨著大盤趨勢操作
另外要了解當中持有的公司是否營業額能持續變多，獲利能持續增長，就歷史回顧整體股市短期會有波動，但是長期走勢都是上漲的
可以透過歷史回測來驗證，只要耐心持有最終都會有不錯的報酬。看完以上內容如果想要開始這些ETF建議步驟
1.註冊美股券商=>推薦firstrade
2.選擇想要投資的ETF
3.了解ETF的持股內容有哪些
4.看好價位掛單操作，安心睡覺
5.長期持有好的投資標的
目前Sam的《零基礎美股投資全攻略》線上課程，從零開始手把手教你懶人理財輕鬆投資全世界，讓新手實際開始投資並有良好的資產配置
就算你沒有任何投資經驗，不用看盤不用看財經新聞也能看被動投資獲得穩定報酬，課程中會說明被動投資的關鍵秘訣:指數化投資、趨勢線圖、持有時間，透過系統化教學讓每個人都能100%複製相同的績效=>《索取限時優惠》
另外可以參考網路熱門的線上課程平台，也是作者非常推薦的學習方式，線上課程可以無限次觀看，不受到時間跟空間的影響，只要有網路就可以學習
6個熱門線上課程平台，私藏課程推薦必看清單
延伸閱讀
【追蹤Sam】
FB粉絲團-Sam投資趨勢不定時分享投資理財相關資訊
FB社團-美股投資全攻略-個股價值投資、ETF投資全世界、資產配置資訊交流
IG帳號- Sam投資趨勢每天獲得一則理財知識X自我成長的內容喔
訂閱電子報-每周一封投資心態相關的資訊
美股知識相關文章
1.美股指數怎麼看?投資美股前必懂四大知識
2.美股財報分析新手教學，輕鬆教你看懂五大指標
3.Jitta股票分析平台，美股投資必看指南
4.美股篩選器Finviz教學，輕鬆選出優質美股
5.股息再投資要如何操作?享受財富翻倍的複利效果
投資理財相關文章
1.ETF是什麼?每個人都會的懶人投資必學攻略
2.歷史回測讓報酬率無所遁形，你一定要會用的回測工具
3.雲端ETF未來發展分析，5G即將帶動雲端運算產業發展
4.REITs ETF是什麼?投資REITs等於當房東收租金
5.債券ETF有哪些?投資債券一定要避開的風險需知
6.黃金ETF有哪些?想要投資黃金前必讀攻略
目前Sam的《零基礎美股被動投資》線上課程，從零開始手把手教你懶人理財輕鬆投資全世界，讓新手實際開始投資並有良好的資產配置
就算你沒有任何投資經驗，不用看盤不用看財經新聞也能看被動投資獲得穩定報酬，課程中會說明被動投資的關鍵秘訣:指數化投資、趨勢線圖、持有時間，透過系統化教學讓每個人都能100%複製相同的績效=>《觀看完整課程介紹》
