富邦核心台灣半導體,00892 ETF分析介紹

全球半導體需求供應持續拉升,台灣的晶圓代工及封測市占率為全球第一,因此如果想投資半導體相關產業,台灣半導體位居關鍵地位,加上車用電子及遠距商務等終端需求強烈

富邦投信推出富邦台灣核心半導體ETF 00892(預計2021/6/10上市),是否值得投資?當中有什麼特別之處?美股ETF有類似的投資商品嗎?通通在文章中告訴你

00892特色

00892的ETF主要是追蹤ICE FactSet台灣核心半導體指數,主打全球半導體的需求受到5G應用、車載晶片和雲端運算能持續成長,產值的預估年增率可望達3.3%,至2025年則有逾36%的成長預期

台灣半導體相關產業供應鏈完整,從IC設計(全球市佔約21%)、到晶圓代工(全球市佔約60%),最後的封裝測試(全球市佔約30%),相當於全球每2個晶片就有一個出自台灣

圖片來源:富邦投信

00892基本介紹

台灣身為科技島國,半導體產業聚落完整,為世界最密集及技術先進之半導體生產基地。但要留意投資單一國家甚至到單一產業有一定程度風險性,00892的風險等級為最高的RR5,下圖為臺灣半導體產業鏈

圖片來源:經濟部

00892發行價格預計以15元低價掛牌上市,對於小資族而言容易入手,費用率計算,經理費0.4%和保管費0.035%,相較於其他台股ETF費用算是合理,但需要留意剛上市的折溢價情況

ETF代號00892
中文名稱富邦核心台灣半導體ETF
追蹤指數ICE FactSet台灣核心半導體指數
經理費0.4%
保管費0.035%
配息頻率半年配
風險等級RR5

00892持股公司

00892追蹤ICE FactSet台灣核心半導體指數,高度追蹤台灣半導體產業,單一公司持股上限為25%,指數市值涵蓋率佔台灣半導體產業91.7%,公司非常兩大類,半導體製造業(晶圓代工)和非半導體製造業(製造設備、積體電路、組裝)

選股標準會根據市值、流動性和GPA(=營業毛利/總資產)分數排名,由高而低排序,總共篩選30檔成分股,第一大成分股權重上限為25%,其餘成分股權重上限為6%。排名前十的公司如下

代號股票比例
2330台積電25%
2379瑞昱6%
2454聯發科6%
3034聯詠6%
2303聯電6%
6488環球晶圓6%
3105穩懋6%
5347世界4.96%
4966譜瑞-KY4.37%
5483中美晶3.89%

00892有設定持股上限,這樣的好處是避免過度集中在台積電上(0050有一半以上的持股是押在台積電上),對於想要分散風險在不同公司的投資人來說是個優點

但是相對的當台積電的股價表現優異時,也可能因為持股上限的因素,導致績效可能會落後於其他高度持有台積電的ETF上

00892注意事項

本文撰寫時00892尚未上市,所以沒有標地本身的資料可以查詢,根據ICE FactSet台灣核心半導體指數的歷史數據顯示(是追蹤指數的數據,不是ETF本身的數據),近五年的總報率為224.3%

圖片來源:富邦投信

當然投資人要知道過去的績效不代表未來,也因為專門追蹤半導體產業,指數的波動程度也比較高,需要有一定的風險承受度,以下以點資訊要留意

是否出現明顯折溢價

通常有話題的ETF,首日掛牌投資人會非常踴躍,導致ETF出現嚴重的折溢價,可以想成是該商品變得更貴。假設折溢價為5%,一個商品原本是賣100元,現在貴了5%等於要賣105元,這樣你會投資嗎?

一般合理的折溢價幅度應該在-1%~1%之間,投資人可以到富邦投信去查詢ETF的即時折溢價,網址: https://websys.fsit.com.tw/fubonetf/Trade/Estimate.aspx

產業過於集中

就美股ETF的產業劃分通常是科技業、金融業、工業類等等…但是00892像是又從科技業再細分成半導體產業,產業過於集中有可能會出現大好或大壞的情況(ETF風險等級為最高的RR5),是投資人需要留意的

是否了解持股公司

很多人在投資前都說要長期投資,但是一遇到股市修正,就會把"長期"兩個字忘光光,被恐慌支配認賠拋售?

這是為什麼呢?因為他們根本不了解自己投資的公司是做什麼?自然遇到股價下跌就會被負面資訊所影響,告訴他們應該要賣出股票。當你了解所投資的公司營運上沒受到影響,公司獲利還持續增加,只是整體環境因素導致股市下跌,可能反而是加碼的好時機

最後在投資ETF前主要還是要看以下三個部分
總管理費:目前00892的保管費+經理費是0.435%,費用率還算可以接受
ETF規模:規模越大,代表投資的資金越多,ETF發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快

Sam主要是投資美股市場,如果想要了解美股有哪些ETF可以投資,歡迎參加ETF一周新手挑戰,每天會寄一封郵件介紹美股熱門的ETF持續一周,到最後一天就可以組建一個投資組合,還會有歷史的績效跟相關數據

美股類似的ETF

在美股市場上也有類似半導體產業的ETF,這邊介紹兩檔分別是SOXX(成立20年)和SMH(成立時間9年)

兩檔ETF近五年的總報酬也有348.54%和336.63%,表現完全是優於00892追蹤指數的績效,當中持有的公司都是國際知名的企業,像是NVIDIA、德州儀器、高通、英特爾等等,當然也有台灣之光台積電

之後會在針對此兩檔美股ETF有獨立文章介紹,也歡迎留言說”想知道”
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