美股和台股的差異介紹,全方位分析當中差別

想要投資股票大部分的人直覺聯想就是自己國家的股市,台灣人當然是直接選擇台股,為什麼還要去投資外國或是美國的股市呢?

又有人說連台股都投資不好,還想要去投資美股不是更加危險?其實完全不是的,本篇將會說明美股和台股的差異在哪?然後說明Sam為何最終選擇投資美股的原因

美股和台股交易制度的差別

股市上買進賣出的大方向,基本上所有國家的股市都大同小異,這邊會列出其他需要留意的交易制度,會有些不一樣

交易制度台灣股市美國股市
交易時間一般交易09:00~13:30 零股交易13:40~14:30夏令時間: 21:30~4:00
冬令時間: 22:30~5:00 (時間都是台灣的時區)
交易代號台股交易代號為數字 Ex:台積電為2330美股交易代號為英文縮寫 Ex:還是台積電為TSM
交易單位台股交易為一張(1,000股)美股交易為一股
漲跌幅限制漲跌幅限制為7%無法漲跌幅限制
交易成本買賣手續費0.1425% 賣出證交稅0.3%美股卷商大都為0手續費
股息收益計算台股是配股或配息都有美股只有配息,台灣人會先預扣30%的配息收入
開戶方式必須同時開立台灣銀行戶頭及證券戶頭美國只需要網路申請開立證券戶頭即可

補充說明夏令時間又稱日光節約時間,會根據季節將時間調快一個小時,美國的夏令和冬令時間分別是
夏令時間:每年3月第二個星期日~每年11月第一個星期日
冬令時間:每年11月第一個星期一~每年3月第二個星期一

大家通常比較在意的事情為投資美股的股息會先扣30%,其實投資股市要獲得比較好的報酬率是要看股票上漲的程度,在美股買賣交易的手續費為零,而股息只是其次的收益。另外美股有一個股息再投入的功能可以讓投資績效有複利的效果

選擇投資美股的12大優點

大部分不敢投資美股的原因就在於不了解,所以Sam列出了投資美股的優點有哪些,可以讓大家更知道美股沒有想像中的那麼難

1.美國GDP世界第一

GDP又稱為國內生產毛額,簡單來說就是衡量經濟活動的指標,美國作為世界公認強大的國家GDP自然也是第一,代表美國經濟的活躍程度會影響到世界的經濟情勢

排名國家GDP(單位:百萬美元)
1美國21,427,700
2中國14,342,903
3日本5,081,770
4德國3,845,630
5印度2,875,142
6英國2,827,113
7法國2,715,518
8義大利2,001,244
9巴西1,839,758
10加拿大1,736,426
數據根據世界銀行統計

2.美國知名大公司很多

根據富比士雜誌2019年百大公司的企業排名,100家公司當中美國企業就佔據38家,入榜的成績遙遙領先其他國家

而在前10大企業當中美國就佔了7名,可見我們生活中許多知名的品牌大都是美國公司,既然這些公司無時無刻都讓我們消費,我們為什麼不投資這些公司?

名次公司名次公司
1蘋果(美股)6亞馬遜(美股)
2微軟(美股)7Verizon
3三星8中國移動
4Google(美股)9迪士尼(美股)
5AT&T(美股)10臉書(美股)
2019年富比士公布前十大公司

3.美股選擇多

在美國上市的公司有超過8,000檔股票可以選擇,而台股包含上市上櫃將近1,700檔,所以在美股無論是食衣住行育樂各個行業中,一定都能找到非常知名的公司

舉例來說
●最知名的速食餐廳麥當勞(美股代號MCD)
●常喝的飲料可口可樂(美股代號KO)
●知名的運動品牌Nike(美股代號NKE)
●文青最愛去的咖啡廳星巴克(美股代號SBUX)
●電腦一定會用到PDF的軟體(美股代號ADBE)
在不同領域都可以找到相對應的美股公司

4.美股手續費便宜

在交易成本上美股是零成本,在台股只要一買一賣都會各收0.1425%的手續費,另外當你賣出股票後還會有一個0.3%的證交稅

所以對於短線交易或者當沖的投資人而言,這樣的交易成本是不容忽視的,長期投資者就影響不大

像Sam有在使用的美股券商firstrade投資美股就是零手續費,所有交易介面都是中文也有提供中文客服,所以英文不好的人想要投資美股也能輕鬆上手

想要知道如何註冊firstrade可以參考
firstrade開戶註冊圖文教學

5.美股購買單位小

通常大家會認為想要投資美股要準備很多資金,因為大公司的股票都很貴,但是美股跟台股最大的差別在於購買的單位,台股是一張1,000股為單位購買,而美股是可以用最小單位一股來投資

我們舉要投資台灣之光台積電的股票和蘋果公司的股票來比喻(時間為2020年8/11)

投資比較台積電蘋果
投資資金股價429台幣 投資1張=42.9萬台幣股價451美元 投資1股=13,270台幣

所以對於小資族而言要投資台積電容易還是投資蘋果容易?雖然現在台股可以在盤後實施零股交易,但是交易量其實不高。美股在開盤時就可以隨時買入零股,對於小資族投資非常友善

蘋果即將在8/31進行股票第五度分割1拆4每股,對於散戶將能以更少的金額來投資蘋果(新聞來源)

6.美股市場透明,公開資訊很多

在美國上市需要符合美國證券交易委員會(SEC)的監管是非常嚴格的,對於投資人的保護遠比台灣完善很多,另外美國民間有許多機構也會監督公司公布的財報是否有造假的嫌疑(瑞幸咖啡的案例)

因為美股是全世界最大的金融交易市場,所以也有許多知名網站再統整相關新聞跟資訊,可以找到許多內容來了解想要投資公司的狀況

像是yahoo finance、Morningstar、finviz等等,Sam有統整12個自己非常推薦使用的網站,想要知道可以參考
投資美股輕鬆搞定,12個一定要知道的美股網站

7.美股採取季配息

就存股的概念台灣股票殖利率表現平均是比較高的,殖利率的公式為股息金額/股價,所以殖利率的高低會跟當時的股價有相關。但是美股有一個特色是好的公司通常股息金額會越發越多

3M歷年來派發股息的金額

例如大家都知道的3M公司已經連續61年股息的派發是越來越多的,美股大都是每季派一次,可以即時拿到股息

除了每季配息外,有些券商還可以使用股息再投入的計畫,也就是說得到的股息金額可以再投入到原本的股票之中,可以購買小於1股的單位(我們稱之為碎股),可以參考
股息再投資要如何操作?享受財富翻倍的複利效果

8.美股投資專注在基本面

在投資台股會常聽到要留意籌碼面,三大法人今日要買超還是賣超多少金額。但是套用在美股上,因為美股總體的市值非常巨大,很難透過籌碼面來操作股價

所以在投資美股時就專注在公司的基本面上來研究,只要是一間體質好會賺錢有護城河的公司,持有時間拉長自然會得到不錯的回報

美國股市的市值比第二名的日本高出將近3倍

資料來源: stockq.org

9.美股漲跌幅牽動全世界

世界上重要的經濟活動、未來的科技發展和最頂尖的公司都在美國,也就是說美國的一舉一動都牽動了世界的局勢假設美國的經濟不好,那全世界其他國家的經濟自然也好不到哪裡去

在台灣有很多蘋果供應鏈相關的公司,可以試想看看,當蘋果銷售不好那台灣的蘋果供應鏈營收會好嗎?所以會選擇投資美國的蘋果還是台灣的蘋果供應鏈?

10.美國內需市場大

台灣是個以外銷為導向的國家,也就是說大部分經濟活動要依靠出口貿易。這樣很容易受到外部國家的經濟狀況和政策引響,所以如何做好外交跟穩定自身品質非常重要

美國恰好相反,單是美國自己的內需市場就非常可觀,美國國內的消費佔 GDP 比重占了67.1%,也就是說靠自己國內的消費就足以構成一個經濟循環

消費佔了將近七成

11.美國是未來科技發展的中心

誰能掌握未來科技誰就能持續稱霸這個世界,這也是美國現在要極力去防堵中國的科技發展的原因,無論是透過貿易戰、制裁和外交角力等不同方式

但是不可否認的美國目前在電動車、AI智能、軍事武器、航太設備等尖端科技領域依舊是保有領先地位,就目前各國極力要發展的5G通訊就是角力重點

12.美股大盤勝過台股

我們從2008年1月1日發生次貸危機前投資一萬元開始比到今年2020年8月11日,比較的標的以追蹤S&P500的ETF:SPY和台灣最具代表的ETF:0050看誰最後得到報酬比較多

投資比較美國SPY台灣0050
2008/01/01投入10,000投入10,000
2020/08/11變成22,951變成1,7030
總報酬率129.51%70.03%
績效走勢圖,藍線:SPY 紫線:0050

台灣投資美股常見的疑惑

人們往往對於沒有嘗試過的事物都會感到疑惑,這是非常正常的現象,這邊統整大家對於投資美股最常遇到的問題

1.國外券商在台灣經營是違法的?

這個問題可以說對也可以說不對,主要原因是目前國外的券商(像是firstrade、TD)等在台灣都沒有設立分公司,所以沒有受到金管會的管轄,在台灣推廣是違法的

重點是國外的券商並沒有在台灣經營,而是透過網路來行銷,所以台灣政府單位自然沒有管轄權,經過確定使用這些券商的消費者是沒有違法的

唯一的風險是當券商倒閉了,台灣政府無法透過法律索賠。但是要知道Firstrade成立於1985年總部位於紐約,而TD更是有在美國上市的公司,兩家都受到美國法規的監管。如果真的擔心只能透過台灣證券商用複委託的方式投資美股(更高的手續費)

2.英文不好不敢投資美股

之前有說像是Firstrade的投資界面都是中文,網站也有中文還有中文客服。另外上面Sam介紹投資美股要知道的網站有些也有中文,基本上不用擔心太多。還可以透過Google來翻譯英文其實非常方便

常說的美股很多公司都在我們生活周遭,人們常使用的FB、拿的手機是Apple、看的youtube影片是Google,都是我們在熟習不過的東西,投資美股沒有想像中那麼難

3.美股沒有漲跌幅限制很可怕

台股雖然有漲跌幅限制7%,雖然有限制但是能不能順利賣掉股票又是另外一回事。美股雖然沒有跌幅限制,是對於市值小基本面不好的公司才有可能大跌10%以上

像是我們熟知的FB、Apple或是老牌的公司可口可樂、麥當勞等通常跌幅不會超過7%,如果會擔心只要設定好止損也可以避免有過多的損失。換個角度思考選到好的公司也有可能快速得到超額的報酬

4.交易時間都在晚上怎麼投資

投資美股是配合美國開市的時間,當美國在開盤時台灣時間已經是晚上了。現在已經不需要透過打電話來下單,可以直接設定好要買的公司跟預計買入的股價來掛單操作

所以只要平常做好研究,選擇基本面良好的公司透過券商掛單購買就可以安心睡覺。根據統計不看盤的人往往比看盤的人更能有所獲利,原因是看盤會受到股市波動影響而賣出,長期持有一檔好的公司股票更能有所獲利

5.海外投資會扣稅嗎?

美國規定是投資股票所得到的股息會預扣30%的稅(台灣人),所以我們領到的股息就會是剩下的70%不用做任何申報

如果我們透過股票買進賣出得到的價差獲利就是所謂的資本利得要匯回台灣,美國不會課稅,台灣有最低的免稅額度是670萬台幣,針對大部人這個670萬的免稅額度非常足夠的

6.投資美股匯率的問題

就像在台灣也有人在買外幣定存一樣,在投資國外的商品都會遇到匯率的問題。但是美元畢竟是世界公認的流通貨幣,許多國家的外匯存底都是以美元計價

所以美元的基本上不會有大幅度的價值變動,如果擔心未來台幣升值,可以到銀行辦理美元帳戶,把美股的資金匯回台灣的美元帳戶,等到合理的匯率後再換回台幣也是個操作方式

結論分享

想要在美股中獲利會比台股更為容易,有以下幾點比較

比較項目美股市場台股市場
公司類型有許多跨國企業 多為中小企業
選擇數量8,000多檔 將近1,700檔
交易單位一股 一張(1,000股)
交易成本大都零手續費 買賣手續費0.1425% 賣出證交稅0.3%
公開資訊有許多網站可以查詢 資訊較為單一

看完以上內容如果想要開始美股建議步驟
1.註冊美股券商=>推薦firstrade
2.選擇想要投資美股公司
3.研究公司基本面,不聽明牌
4.看好價位掛單操作,安心睡覺
5.長期持有好的投資公司

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