加密貨幣交易所安全嗎? 四種評估方式完整解析
原本被幣圈吹捧的FTX交易所，自從在2022年11月 暴雷後，FTX 事件也被視作加密世界的雷曼危機，讓用戶針對幣圈交易所的安全性打上一個大問號?
本篇文章會介紹如何判斷幣圈交易所是否安全，並提供四種評估方式讓用戶可以自行判斷
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內容目錄
評估方式1
交易所排名
這邊推薦使用第三方的平台來分析，通常會透過交易量、流通性、網站流量等因素來綜合評分
查詢排名的平台可以使用coinmarketcap，這是一個加密貨幣數據追蹤網站，有提供幣圈交易所在現貨、衍生品的排名跟市場交易資訊，除此之外還提供各種加密貨幣的價格、市值、交易量、幣種介紹等內容
我們要評估一間交易所可以從現貨和衍伸品這兩部分來看，從下圖中來看無論是現貨還是衍生品，排名第一的都是幣安(查詢時間為2023/09)
Coinmarketcap: https://coinmarketcap.com/zh-tw/rankings/exchanges/
目前比較知名的交易所
幣安Binance: 現貨排名第一，衍生品排名第一
Bybit: 現貨排名第四，衍生品排名第二
OKX: 現貨排名第六，衍生品排名第三
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評估方式2
資產儲備
區塊鏈的特性就是所有資訊都是公開透明的，只要你提供某個加密貨幣的鏈上地址，所有人都能知道這個地址上有多少的加密貨幣
交易所只要將儲備錢包的地址給公開，就能讓人知道目前持有資產的情況，但缺點是這些資產，是否就等於是用戶放在交易所的加密貨幣，是無法確定後
想要查詢交易所是否有資產儲備，一樣可以從Coinmarketcap這個網站來查詢，只要點擊想要查看的交易所，如果該交易所有提交資產儲備，就可以看的到
Coinmarketcap: https://coinmarketcap.com/zh-tw/rankings/exchanges/
幣安資產儲備
從圖中可以看到占比分布，當中BNB是幣安發行的平台幣，Sam這邊主要會看穩定幣(像是USDT、TUSD)、BTC、ETH占比的狀況，會希望至少要到60%以上
不看交易所發行的平台幣(沒意義，可以自己不斷發幣)，也不看其他的山寨幣。如果穩定幣持有的比例越高越加分，就算是BTC和ETH，遇到熊市也可能下跌80%以上
Bybit資產儲備
從圖中可以看到USDT占比57.16%、ETH占比12.02%、BTC占比4.16%。就算是個不錯的資產儲備，圖片的左方也有各個幣種的鏈上地址可以查詢
如果你想要查詢的交易所點開並沒有資產儲備的資訊，並不是代表沒有，只能說交易所沒有給Coinmarketcap這些資料，建議可以直接問該交易所的客服
評估方式3
默克爾樹證明
在資產儲備中有提到，這些交易所公開的錢包地址，是否等於是用戶放在交易所的加密貨幣，是無法確定的，那就需要使用默克爾樹證明
默克爾樹的原理是由Ralph Merkle在1979年發佈的一種算法，至今已有40多年的歷史，是一種通過零知識證明的方法讓任意一個節點都可以驗證一個數據庫的所有數據是否正確的方法 (當中的知識比較複雜，有興趣可以自行研究)
默克爾樹可以讓用戶檢查自己的資產是否真的儲存在交易所內，但是缺點是無法即時更新，需要靠用戶自己手動驗證，操作也比較複雜
評估方式4
資安評級
在幣圈針對資安評級並沒有統一的標準，這邊是透過 CER.Live 這個網站來查詢，但要注意的是並非所有交易所都有付錢找 CER.Live 做比較深入的測試，有付錢後續有改善自然能拿到比較高的分數
CER.Live除了看交易所安全性之外，還包括滲透測試、漏洞賞金等項目來綜合評估，可以參考下圖
CER.Live: https://cer.live/exchanges-rating/security
滲透測試、漏洞賞金名詞介紹: https://cer.live/faq
台灣交易所安全嗎?
看完上述四個評估方式，有人會問台灣加密貨幣交易所的排名好像都很後面，也沒有資產儲備，這樣可以使用嗎?
首先台灣的交易所都只有經營台灣的市場，跟幣安、Bybit、OKX等國際交易所經營多國市場不同，因為只經營台灣市場，所以註冊用戶跟交易量無法跟國際交易所比較，排名自然不高
Sam會把台灣的加密貨幣交易所當成台幣出入金的管道，把台幣換成 USDT(穩定幣)之後轉到國際交易所做其他的投資應用
另外Sam常使用的ACE和MAX交易所，台幣入金後都有銀行信託保證用戶台幣的資金，也有申報《洗錢防制法令遵循聲明》，如果只當作買完USDT後就立刻轉出，使用上不用太擔心
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總結分享
區塊鏈技術和加密貨幣都還處在發展階段，大部分國家針對交易所的監管與法規還沒有很完善，就算交易所滿足以上四個評估方式，也不代表是百分之百安全的
至少今天介紹的方法，可以杜絕大部分詐騙的幣圈交易所，假設有朋友叫你投資加密貨幣，介紹的交易所在Coinmarketcap都找不到，務必要小心謹慎。加密貨幣作為一個新形態的資產是值得花時間來研究投資
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