投資ETF之前必知資訊,先認識這三大ETF發行公司

近年來ETF投資越來越受歡迎,主要原因是操作方式跟股票一樣,可以在股市開盤時自由買賣。相關管理費比傳統基金便宜許多,又可以達到追蹤特定標的的走勢需求

目前全球有超過7,000多檔ETF的選擇,台灣目前則有200多檔。這次要介紹全球前三大的ETF發行公司,光是這三家ETF發行公司就佔了全球八成的發行量,讓投資者可以透過ETF輕鬆投資全世界

iShares安碩

iShares安碩是全球最大的資產管理集團貝萊德旗下的ETF部門,在全球26個國家中設立了74個辦事處,客戶遍及60個國家。主要業務為針對法人與零售通路提供投資管理、風險管理與財務諮詢服務

所以iShares安碩目前也是全球最大的ETF供應商,提供多元化的ETF商品,有追蹤各國指數的ETF,追蹤不同債券的ETF,細分到特定產業的ETF都可以找的到

以下列出iShares安碩三檔分別追蹤全球股市、美國S&P500、美國公債的ETF
iShares MSCI全世界ETF:代號ACWI
iShares核心標普500指數ETF:代號IVV
iShares 20年期以上美國公債ETF:代號TLT
iShares: https://www.ishares.com/us

Vanguard先鋒

Vanguard先鋒集團於1974年由約翰·柏格創立,目前是世界上第二大基金管理公司,發行了全球第一支追蹤標準500指數的指數型基金。股神巴菲特曾說過「沒有約翰·柏格,就沒有指數型基金」

Vanguard最讓散戶喜歡的在於較低的管理費用(平均在0.11%),集團控製成本的方法在於規模經濟、改進技術、雇員獎勵機制和保持客戶忠誠度,透過讓基金持有人跟股東身分結合再一起降低營運成本

以下列出Vanguard先鋒三檔分別追蹤全球股市、美國S&P500、美國公債的ETF
Vanguard全世界股票ETF:代號VT
Vanguard標普500指數ETF:代號VOO
Vanguard長期公債ETF:代號VGLT
Vanguard: https://investor.vanguard.com/home

SPDR

SPDR是全球第三大資產管理公司道富環球集團旗下的ETF基金系列,道富集團本身是一家銀行控股公司,在美國也有上市股票代號STT。主要專注在精密化和電腦化的投資策略基礎

道富集團通過研究、分析和經市場驗證的豐富經驗,以嚴謹和具有風險意識的方式,利用旗下廣泛的主動型及指數型策略構建具有成本效益的投資方案,旗下管理資產近2.5萬億美元

以下列出SPDR三檔分別追蹤全球股市、美國S&P500、美國公債的ETF
SPDR投資組合MSCI全球整體股市ETF:代號SPGM
SPDR標普500指數ETF: 代號SPY
SPDR投資組合長期美國公債ETF:代號SPTL
SPDR: https://www.ssga.com/hk/zh_hk/individual/etfs

三大ETF公司比較

名稱iShares安碩Vanguard先鋒SPDR
ETF發行規模最大第二第三
市佔率39%26%17%
平均管理費0.35%0.11%0.29%
特色ETF數量最多元管理費最便宜SPDR系列ETF歷史最久

接下來會根據上面列出三家公司追蹤全球股市、美國S&P500、美國公債的ETF來對比,讓大家更知道要如何選擇適合自己的ETF

追蹤全球股市ETF

ETF代號ACWIVTSPGM
中文名稱iShares MSCI全世界ETFVanguard全世界股票ETFSPDR投資組合MSCI全球整體股市ETF
總管理費0.33%0.09% 0.09%
ETF規模(百萬美元)12,033M18,800M 384M
成交量(股)2,891,742 1,349,61917,233
殖利率1.96%2.02%2.03%

追蹤美國S&P500ETF

ETF代號IVVVOOSPY
中文名稱iShares核心標普500指數ETFVanguard標普500指數ETFSPDR標普500指數ETF
總管理費0.04%0.03% 0.0945%
ETF規模(百萬美元)206,131M533,600M 286,617M
成交量(股)3,045,4003,251,425 60,190,140
殖利率1.89% 1.28%1.71%

追蹤美國長期公債ETF

ETF代號TLTVGLTSPTL
中文名稱Shares 20年期以上美國公債ETFVanguard長期公債ETFSPDR投資組合長期美國公債ETF
總管理費0.15%0.07%0.06%
ETF規模(百萬美元)20,498M5,000M2,687M
成交量(股)8,712,630 419,361504,908
殖利率1.63%1.89% 1.79%

綜合以上比較,到底哪個發行公司的ETF比較好,其實沒有絕對的答案
總管理費:管理費越低越好,可以看個人選擇
ETF規模:規模越大,代表投資的人越多,ETF發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快
殖利率:殖利率跟股價高低有關,尤其當股價因為經濟因素突然下跌,殖利率有可能會變高

就長期投資而言,會優先選擇管理費比較便宜的ETF,因為不會常買賣所以成交量可以忽略,三家都是大公司規模基本上不用擔心。所以接下來就是可良當時ETF的價格跟殖利率來決定

結論分享

ETF偏向被動投資,基本上不用糾結選擇那些ETF類型,重點在於持有的時間。像是追蹤全球股市或是S&P500指數就是隨著大盤趨勢操作。就歷史回顧整體股市短期會有震盪,但是長期走勢都是上漲的

可以透過歷史回測來驗證,只要耐心持有最終都會有不錯的報酬。看完以上內容如果想要開始這些ETF建議步驟
1.註冊美股券商=>推薦firstrade
2.選擇想要投資的ETF
3.了解ETF的持股內容有哪些
4.看好價位掛單操作,安心睡覺
5.長期持有好的投資標的

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