專業理財規劃顧問,為每個人量身打造的理財規劃書feat安睿宏觀

一般人想到理財規劃顧問會認為是有錢人才要做規畫,其實不管是富有的人還是一般家庭理財都是非常重要的,尤其理財規劃顧問在國外漸漸受到重視

因為外國人跟台灣人相比,普遍都沒有儲蓄的習慣,所以如何做好理財規劃就顯得格外重要,而這次Sam榮幸跟專業理財規劃顧問公司安睿宏觀有合作

透視實際拜訪了解如何客製全年齡理財規劃,後面有提供讀者的專屬福利務必要看到最後

理財規劃的重要性

Sam很喜歡的一句話「大部分人都在努力工作賺錢存錢,卻沒時間規畫一個值得擁有的人生」

套用在理財也是一樣,理財規畫就像是規畫人生一樣重要,可以試著想想看當你退休沒有工作之後,就代表沒有固定的薪水,但是每天依舊要生活娛樂

假設我們依舊維持一樣的生活模式,最後退休金一定會入不敷出,通常有兩個選擇,一個是繼續工作(目前日本有很多70多歲的長輩依舊在工作)另外就是降低生活品質減少娛樂

這會是自己未來想要的生活嗎?如果不是那從現在開始就要做好理財規劃,而且是越早開始越好,這就是安睿宏觀財規劃顧問公司可以提供專業的地方

專業理財規劃顧問

Sam的網站主要是在分享投資相關資訊,其實投資只是理財當中的一部分,理財是管理好自己的金錢,做出有效的分配。而投資就是把理財規劃中的部分資金運中在金融商品中創造額外利潤的方法

這次要介紹的安睿宏觀為義大利上市公司 ,是安義(Azimut) 金融集團成員。在台灣持續服務20多年的時間,專注提供客製化的全年齡理財規劃

在安睿宏觀每一位團隊同仁都擁有合格的金融執業證照外,更重要的是將一個人的財務涉及的方方面面都分工進行分析與專業解決

透過現金流量、收支管理、投資組合管理、風險保障、子女教育、購屋目標、創業預備、退休計畫,按部就班的達成設定目標,安睿宏觀相信這並非高資產客戶的專屬服務,而是大眾你我都能享有的FQ (財商)

安睿宏觀公司介紹

安睿宏觀理財諮詢體驗

這次Sam是實際到安睿宏觀台北內湖的分公司去實際了解要如何為每個人量身打造專屬的理財規劃

首次理財諮詢會先針對個人工作跟薪水如何運用作出了解,再來會了解諮詢者對於未來生活的方式是什麼?譬如是否會定期出國遊玩,有沒有要結婚買房等等的問題

一輩子的費用支出

大致了解完諮詢者的需求後,會說明如果按照這樣的需求,譬如預計要買房,未來要有小孩等等狀況羅列出來後,會計算我們這一輩子預計要花費的總金額是多少

安睿宏觀會提供花費總攬

保險支出適度就好

保險就是對未來購買一分保障,台灣人是非常愛買保險的,光保費每年就超過 3 兆,但是保險不是買多就是好,而是要買對自己最合適的保險

這部分安睿宏觀會把保險做出分類跟列出現階段最符合的保費,來提供給諮詢者做出調配跟決定,把保費支出都花在刀口上面

根據需求設定保險額度

擬定投資策略

如何投過投資獲取獲利是很重要的課題,通常可以透過買賣的價差來賺到收益或是透過領取股票股息來當被動收入,都是投資常見的方法

針對可以承受的投資風險跟獲得最保險的投資報酬規畫出符合諮詢者需求的投資策略,這也是安睿宏觀可以提供的服務之一

讓Sam印象深刻的是當時有舉一個實際案例,A先生希望在60歲能退休,那在60歲之後收入就突然驟減,而且日常的花費依舊

紅色線收入在60歲減少到只剩下退休金

如果根據這樣的支出統計其實A先生根本無法再60歲就退休,因為退休後的支出都大於現有存款,除非退休後還有別的工作收入,或是降低現有的生活品質

可以看到資產完全量不敷出

所以假設A先生看到這樣的模擬結果,他還真的敢在60歲就退休嗎?還是提早最好理財規畫讓退休後的生活能保持一定的品質

所謂的理財規劃絕對不是一種感覺,而是要量化成數字去實際計算,並且在生活中去持續執行

安睿宏觀理財規劃步驟

當瞭解完諮詢者的財務跟生活狀況,會提供相對的觀念與個人理財困境的提案,讓我們了解為何一個完整的規劃是息息相關的,而非身體不舒服才買保險,缺錢才去投資,錢多反而存起來不敢動作的常見窘境

安睿宏觀會透過
1.首次理財諮詢
2.設定目標
3.擬定理財計畫
4.執行理財計畫
5.持續顧問服務
並針對情形作出調整建議及擬定執行方案,確保各項目標能穩健達成

專業理財規劃手冊

Sam提供給讀者的福利是原本首次理財諮詢是2小時收費3000 NTD,只要透過指定表單報名就可以獲得免費諮詢乙次,名額限量只有20名,真的有需要請填寫表單報名

Q&A時間

Q:安睿宏觀只在台北有公司嗎?還是有其他地方?

A: 安睿宏觀目前在台北、台中和高雄都有據點,想要諮詢的朋友可以選擇最近的地方
北部:台北市內湖區洲子街105號2樓
tel (02)8797-5055

中部:台中市西區台灣大道二段307號21樓之二
tel (04)3609-0480

南部:高雄市新興區民權一路251號27樓B5室
tel (07)222-3676

Q:我不確定自己適不適合去理財諮詢

A:要知道諮詢完也做出理財規劃,重點還是在於我們本身是否要行動,所以執行力非常的重要,Sam認為誰適合去理財諮詢
●對於未來美好生活有渴望也願意行動的人
●真心想要規劃一個值得擁有人生的人
●想要瞭解要如何理財規劃,對於未來有憧憬的人
因為免費諮詢名額有限請優先給真正想要改變的人

實際案例

最後結論

實際體驗完諮詢後,對於安睿宏觀的服務理念非常敬佩,理財規劃完不是結束而是新的開始,因為接下來就是換諮詢者要接棒去執行屬於自己的理財人生

但是安睿宏觀有個持續顧問服務,是把客戶當成朋友一般,讓客戶每一階段的時間點,不再踏入錯誤的學習成本與理財決策,加速個人資產的累積

所謂的理財規劃並不是一次性,而是持續陪伴著客戶去實現想要追求的人生,市場上一般的理財諮詢動輒都是上千元的費用,Sam這次爭取到免費的諮詢服務(限量20名)

安睿宏觀台北內湖外觀

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